¿Qué se entiende por persona expuesta políticamente?

Pregunta de: Dra. Erminia Lombardo | Última actualización: 11 de diciembre de 2021

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En la ley internacional contra el lavado de dinero, una persona expuesta políticamente (también denominada por las siglas en inglés de PEP – Persona Expuesta Políticamente) es definida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)[1] como «una persona a la que se le ha confiado o se le ha confiado una función pública importante»[2].

Vista rápida de las respuestas

¿Quién es considerado Pep?

Las “personas expuestas políticamente” son las personas que han ocupado o dejado de ocupar cargos públicos importantes por menos de un año, sus familiares y quienes se sabe que tienen vínculos estrechos con los sujetos antes mencionados también están expuestos políticamente.

¿Cuál de estas posiciones es relevante para el estatus de Pep domestica?

El arte. 1, inciso 2 letra dd) define como políticamente expuestos, a las personas naturales que ocupan o han dejado de ocupar importantes cargos públicos por menos de un año, así como a sus familiares y a quienes tengan vínculos notoriamente estrechos con los sujetos antes mencionados.

¿Cuándo se desencadena la obligación de debida diligencia reforzada?

Esta verificación debe realizarse en el caso de que: se inicie una relación continua o se dé un mandato para un servicio profesional; se constituye una actuación puntual que mueve una cantidad superior a 15.000 € en uno o más tramos de 1.000 € o más.

¿Cuáles son los niveles de riesgo en los que se evalúa un cliente?

«Análisis de riesgos» a tres niveles: ❑ supranacional, por la Comisión de la UE; ❑ nacional, realizada por el Comité de Seguridad Financiera con el aporte de las Autoridades competentes; ❑ sujetos obligados, por los riesgos a que están expuestos en el ejercicio de la actividad.

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¿Quién es el beneficiario final de una empresa?

Para la legislación contra el lavado de dinero de 2019, el beneficiario final es la persona física en nombre de la cual se realiza una transacción y, en el caso de una entidad legal, las personas físicas que poseen o controlan esa entidad que son beneficiarios.

¿Quién debe estar sujeto a la debida diligencia?

De acuerdo a lo informado en el cuarto párrafo, las actividades de debida diligencia deberán realizarse: En caso de que exista un nuevo cliente; Cuando cambia el perfil de riesgo (relacionado con actividades de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo) de un cliente previamente adquirido.

¿Qué temas entran en la definición de políticos locales italianos?

La Base de Políticos Locales Italianos (PIB)

  • administradores metropolitanos (más de 200)
  • administradores a nivel regional (más de 1.000 nombres)
  • administradores a nivel provincial (más de 1.000 nombres)
  • administradores a nivel municipal (más de 120.000 nombres)

¿Quiénes son los PIB de lucha contra el blanqueo de capitales?

COMPLIANCE CHECK LISTS es un servicio profesional que permite el acceso a las Listas PEP (Personas Expuestas Políticamente) y PIL (Políticos Locales Italianos), dedicadas a todos los sujetos que deben cumplir con el procedimiento de Verificación Adecuada Anti-Lavado de Dinero para sus clientes italianos e internacionales.

¿Qué es una transacción sospechosa?

Operación financiera que por connotaciones objetivas (características, tamaño, naturaleza) y en relación con la posición subjetiva del cliente (capacidad económica y actividad que realiza) hace sospechar el origen ilícito de las sumas utilizadas (ver prevención de blanqueo de capitales) .

¿Qué es una transacción sospechosa?

Un informe de transacción sospechosa, también conocido como SOS, es un informe realizado por un profesional[1] por cualquier actividad -realizada o intentada por el cliente- aparentemente encaminada a realizar operaciones de blanqueo de capitales[2] o financiación del terrorismo[3].

¿Cuántos tipos de diligencia debida?

Los procedimientos de debida diligencia pueden ser ordinarios, simplificados y reforzados. Este modo debe utilizarse si el riesgo real detectado es «suficientemente significativo».

¿En cuál de los siguientes casos surge la obligación de llevar a cabo la debida diligencia con el cliente?

La legislación establece que la obligación de debida diligencia con el cliente surge cada vez que se establece una relación continua o se confiere un encargo profesional, cuando se realiza una transacción puntual que suponga un movimiento de dinero igual o superior a 15.000 euros, en los supuestos de .. .

¿Quién tiene que hacer anti-lavado de dinero?

La legislación contra el blanqueo de capitales debe ser aplicada por los autónomos que operan en Italia independientemente de su nacionalidad. Los profesionales no residentes que operen en régimen de libre prestación de servicios están exentos de la legislación contra el blanqueo de capitales.

¿Cómo se identifica a un beneficiario real?

En la identificación del beneficiario real, el criterio de la estructura de propiedad es crucial: en la práctica, los beneficiarios reales se identifican cuando una o más personas poseen una participación superior al 25% del capital social.

¿Quién gestiona el registro de beneficiarios reales?

Las modalidades de comunicación de los datos relativos al beneficiario final deberán estar contenidas en un decreto del Ministerio de Economía y Finanzas que se dictará en convenio con el Ministerio de Desarrollo Económico.

¿Quién es el propietario real de una SAS?

En la práctica, en estas sociedades serán beneficiarios efectivos todos los accionistas que, en relación con la participación suscrita y/o por participación en las utilidades, superen el 25% del capital o de las propias utilidades (pérdidas). Esto en SAS sin importar si son socios generales o socios limitados.

¿Cuándo se activa la obligación de diligencia debida 2021?

Con carácter general, la obligación de debida diligencia con el cliente se activa cuando la prestación profesional se refiere a medios de pago, bienes o servicios públicos de valor igual o superior al umbral de 15.000 euros.

¿Qué prevé la ley en caso de que sea objetivamente imposible ejercer la debida diligencia?

90/2017, en efecto, prevé que, en caso de imposibilidad objetiva de ejercer la debida diligencia con el cliente, los sujetos obligados se abstendrán de establecer, realizar o continuar la relación, el servicio profesional y las operaciones con el cliente, sin volver a proponer la disciplina de la restitución a…

¿Cómo se sanciona a los sujetos obligados que no logran adquirir los datos o la información necesarios para la debida diligencia?

Los destinatarios de las obligaciones de transmisión e información frente a la UIF que no proporcionen a la UIF la información o los datos necesarios para el desempeño de sus funciones institucionales serán sancionados con una sanción pecuniaria administrativa que oscilará entre los 5.000 y los 50.000 euros.

¿Cómo se lleva a cabo la diligencia debida?

Las obligaciones de diligencia debida, según la legislación, se producen cuando:

  1. se establece una relación continua;
  2. se otorga un encargo profesional;
  3. se realiza un servicio ocasional por un importe igual o superior a 15.000 €;
  4. se transfieren fondos por un importe igual o superior a 1.000 €;

¿Cuáles son las medidas simplificadas de diligencia debida?

Las medidas simplificadas de debida diligencia consisten en una reducción de la extensión o frecuencia de las obligaciones en cuanto a los tiempos de ejecución de las actividades para la identificación del cliente, el albacea o el beneficiario final, postergando la captura de copia…

¿En cuál de las siguientes situaciones es necesario adoptar la debida diligencia ordinaria?

La diligencia debida ordinaria se realiza en caso de riesgo “bastante significativo”. Las fases que componen el procedimiento son: identificación del cliente; … control constante de la relación con el cliente.

¿Qué significa el reporte de operaciones sospechosas para el consultor, agente o empleado que lo realiza?

Con el informe, el profesional no tiene la obligación de denunciar delitos, sino solo de resaltar conductas anómalas o sospechosas del cliente, que posteriormente serán examinadas por alguien.

¿Quién recibe los informes de transacciones sospechosas?

La UIF transmite a la Dirección Nacional Antimafia y Antiterrorismo los datos relativos a los reportes de operaciones sospechosas recibidos, para la verificación de su relevancia para procesos judiciales en curso (artículo 40, párrafo 1, letra c).

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